入社３年目の今年、生涯忘れないだろうと思える業務を経験しました。それは某行政機関で実施される、2年に1回の大規模プロジェクトの入札です。プロジェクトに参画している各保険会社にとっては2年間の集大成であり、私の使命はこのプレゼンテーションを通じてお客様からより多くの信頼を得ることでした。
始めに、お客様の組織と事業を徹底的に研究して真のニーズを抽出しました。保険商品の開発だけでなく、システム開発、保険加入率・収益改善、さらには新制度導入後の運用案まで、当課だけでなく商品部門等の他部署の協力も得ながら、当社ならではの提案を行うことに全力を尽くしました。その結果、お客様からより多くの信頼を得ることにつながりました。上司や先輩方から「よくやりきった」とねぎらいの言葉をもらった時は思わず嬉し泣きでした。
自分なりにこの案件を振り返ると、保険という既成概念に捉われずに、仕組みの提案、お客様の本業に関する業務改善や今後の事業展開をも視野に入れた提案を行ったことが、良い結果に結びついたと思っています。約6カ月間かけて準備したプレゼンテーションでしたが、今後もやり遂げたいと思ったことはとことんやっていこうという大きな自信になりました。

配属当初を思い返すと、代理店やお客様への提案の際、伝えなくてはという一心で、自分の準備したこと、勉強したことをすべて話さないと気が済まないといった意識でした。提案が採用されないことも多く、同席した先輩からも「相手の方が聞きたかったことはそれではないよ」と指摘されたこともありました。当時の私は余裕がなく、お客様の姿がまったく見えていなかったのだと思います。保険は、目に見えない商品だからこそ“人”が勝負だといわれます。私たち営業担当者はお客様以上にお客様を知り、今はまだ顕在化していないリスクからお客様をお守りする提案をすることが大事なのだと気づきました。
お客様のリスクマネジメントに貢献するには、お客様の目線に立ち、広い視野で社会を捉え、社会が良くなるために役立つ提案をしていかなければと日々、心に命じています。